2022年阳泉市住房公积金管理中心预算信息公开

一、阳泉市住房公积金管理中心概况

（一）主要职能

1、负责住房公积金的核算、管理及保值、增值工作；

2、编制、执行住房公积金的归集、使用计划及执行情况的报告；

3、负责审批住房公积金的提取、使用，建立职工住房公积金的缴存、提取、使用情况档案；

4、负责办理职工住房公积金贷款的审查、审批及贷款风险防范、逾期贷款清收、不良贷款处置等贷后管理和贷款档案管理等工作；

5、承办市住房公积金管理委员会交办的其他事项。

（二）2022年主要工作任务

2022年是党的二十大胜利召开之年，我中心要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的十九大和十九届历次全会精神，认真贯彻落实省、市党代会精神，围绕全市经济发展战略，充分运用住房公积金政策，以优质高效的服务来满足我市缴存职工多层次的住房需求,推动全市住房公积金事业的快速平稳发展。

1、业务指标

（1)扩面任务：新增人数为8000人。

（2)归集任务：18.1亿元。

（3)贷款任务：10.8亿元。

（4)支取任务：11.7亿元。

2主要措施

（1)助力改善住房需求，促进房地产业健康发展

强化政策宣传，提高住房公积金社会认知度。将住房公积金各项优惠政策落到实处，不断增强职工对公积金缴存的积极性及主动性，不断拓宽住房公积金贷款覆盖面，助力广大职工改善居住环境、减轻购房压力，提升职工居住条件和居住水平。

（2)加快信息化建设，提升服务效能

完善“一网通办”流程。认真梳理业务流程，严格执行标准规范，积极协调优化业务系统，企业缴存登记通过“一网通办”平台如期实现全程网办。实现住房公积金账户设立、封存、启封、汇缴、基数调整、比例调整、单位及个人信息变更及相关查询等业务的全程网办。

积极推进互联共通。一是按照住建部和省住建厅要求，完成中心直接贷款模式的转换。贷款核算模式由委托银行核算模式切换为中心核算模式，确保数转数据的准确性、完整性，确保后续贷款工作的顺畅运行。二是持续完善“跨省通办”。对照八项“跨省通办”业务要求（住房公积金汇补缴、提前部分偿还住房公积金贷款、偿还住房公积金购房贷款本息提取、住房公积金个人账户封存和启封、住房公积金个人账户设立、租房提取、住房公积金对冲还贷、偿还商业购房本息提取），进一步完善业务流程和人员培训，确保运行顺畅，让缴存单位及职工享受到遍及全国都可以办理的业务成果，使得“跨省通办”业务更加规范化、程序化、科学化。三是完善授信功能，加强信息保护。根据《关于山西省住房公积金数据中台应用区块链技术推行个人授权加强个人信息保护的通知》的要求，为加强个人信息的应用，切实加强对个人信息的保护，完善个人授权功能，保证公积金贷款顺利运行。四是加强个人征信的运用。根据《关于做好征信信息共享接入准备工作的通知》（建司局函金〔2022〕5号）的要求，加快推进与人行征信信息共享，切实解决互联共享问题，解决办事群众多部门往来的困境。五是为深入贯彻落实习近平总书记关于网络强国的重要思想和数字中国建设的重要论述，按照党中央关于网络安全和信息化工作的决策部署，对标对表省委、省政府政务信息化建设“五个一”总体思路，中心积极推进中心12329热线、短信平台等业务系统迁入市政务云工作，打通各部门的“网络壁垒”，实现数据的实时共享，为群众提供更优质和高效的服务。

不断提高安全保障。中心建立健全共享平台数据管理和网络安全管理机制，确保平台安全稳定高效运行，同时做好共享数据和实际业务办理的融合衔接，有效促进中心住房公积金信息化水平整体提升；积极加快与相关部门数据共享，进一步拓展共享范围，提高风险防控能力，确保资金安全。

优化业务流程，便捷服务。切实做好一体化政务服务能力提升工作，进一步精简合并优化办事流程，精简办理材料，推行线上办理公积金提取业务，实现职工足不出户办理业务。

（3)持续优化营商环境。严格落实“多证合一”改革要求，新设立企业依法登记并取得统一社会信用代码即完成了住房公积金缴存登记，其统一社会信用代码作为单位住房公积金业务的唯一标识，单位不需再到住房公积金管理机构办理住房公积金缴存登记；推动落实8项高频服务事项“跨省通办”，实现企业和群众异地办事“马上办、网上办、就近办、一地办”，让数据多跑路，让百姓少跑腿；切实转变服务理念，增强服务意识，改进服务措施，充分发挥综合服务平台作用，丰富线上业务办理种类，精简业务审核环节、办理流程和要件，加强跨部门、跨行业数据互联互通，有效满足缴存单位和缴存职工异地办事需求，营造良好的营商环境。

（4）不断推进创新发展

拓展跨区域合作。结合阳泉实际，充分发挥资金优势的特点，在满足本区域资金需求的前提下，努力开拓新的业务增长点，强化资源配置，在去年已合作楼盘的基础上实现再增长。

加强业务管理。第一，搞好日常稽查。加强提取和贷款政策落实情况的核查，尤其是提取、贷款审批资料和流程的稽查，突出体现服务效能。第二，加强资金管理。一是定期存单的规范化管理，实行管办分离，建立中心定期存单明细台账，采用合理定活结构，细化收支管理等各项资金管理手段，实时掌控中心资金定活结构。最大限度减少活期存款比重，努力实现资金保值增值。二是加强住房公积金银行存款账户余额动态监测，严格按照《住房公积金资金管理办法》的规定，执行住房公积金资金划拨流程，对所有账户资金余额实行动态管理，根据业务需求科学、合理地确定资金存款结构，最大程度地实现住房公积金的保值增值。第三，做好逾期贷款清收处置工作。加大对发生三期以上的个人逾期贷款加大回收处置工作，该扣划的一定要扣划，必要时要通过法律解决，降低逾期贷款的人数和金额。

加强内控监管，提升管理效能。每月运用电子稽查对中心系统数据进行检查，将检查出的业务疑点建立疑点量对比台账、对重要风险点的新增疑点进行重点监督，逐笔进行原因核查问题整改。进一步加强了中心内部审计的常态化、制度化、规范化。充分运用监管平台各项功能，提高监管效率，保障资金运行安全，健全风险防控体系。

（5）充分发挥公积金住房保障功能

中心坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”定位，坚持“取之于民，用之于民”的方针，住房公积金的保障功能及在房地产市场中的作用要进一步提升。要扩大住房公积金制度的覆盖范围，多措并举促进单位依法缴存，引导和鼓励灵活就业人员参加住房公积金制度，优化使用政策，租购并举保障缴存者的基本住房需求。

2022年，我中心将紧紧围绕市委、市政府重点工作，围绕公积金发展目标，埋头苦干、勇毅前行，推动住房公积金全方位高质量发展，以优异的成绩迎接党的二十大胜利召开。

部门预算单位构成：

预算部门：阳泉市住房公积金管理中心

序号	所属单位名称
1	阳泉市住房公积金管理中心

二、2022年阳泉市住房公积金管理中心预算安排情况说明

（一）收入预算总体安排情况及与上年增减变化原因说明

2022年收入预算1086.78万元，比2021年增加18万元，增长2%，主要原因:新增两个专项，分别是公积金管理中心综合服务平台与核心业务系统短信费用和拓展异地贷款业务专项经费。

（二）支出预算总体安排情况及与上年增减变化原因说明

2022年支出预算1086.78万元，比2021年增加18万元，增长2%，主要原因:新增两个专项，分别是公积金管理中心综合服务平台与核心业务系统短信费用和拓展异地贷款业务专项经费。

（三）一般公共预算资金支出安排情况与上年增减变化原因说明

1、2022年基本支出615.5万元，比2021年减少18.02万元，主要原因是今年中心在职职工减少4人。

2、2022年项目支出471.28万元，比2021年增加36.02万元，主要原因是新增两个专项，分别是公积金管理中心综合服务平台与核心业务系统短信费用15万元和拓展异地贷款业务专项经费10万元；聘用人员(客服)及临时工劳务费调资较上年增加11.79万元等。

（四）政府性基金支出预算情况

阳泉市住房公积金管理中心2022年没有使用政府性基金预算拨款安排的支出。

（五）国有资本经营预算情况

阳泉市住房公积金管理中心2022年没有国有经营预算收入和使用国有资本经营预算安排的支出。

三、其他重要事项

（一）“三公”经费安排情况及增减变化原因

2022年一般公共预算安排的“三公”经费预算1.8万元，比2021年减少3万元，主要原因为减少了招待费。其中：因公出国（境）费用0万元，与2021年相比没有变化，主要原因是我单位不涉及因公出国（境）此项活动；公务接待费0万元，与2021年公务接待费相比减少3万元，主要原因是认真贯彻落实中央八项规定精神厉行节约，减少接待费开支；公务用车运行维护费1.8万元，与2021年公务用车运行维护费相比没有变化；公务用车购置费0万元，与2021年公务用车购置费相比没有变化。

（二）机关运行经费安排使用情况

2022年阳泉市住房公积金管理中心机关运行经费财政拨款预算93.12万元，与2021年机关运行经费预算101.32万元相比，减少8.2万元，减少原因主要是今年中心在职职工减少4人，减少了公用经费和其他交通费。

（三）政府采购信息

2022年阳泉市住房公积金管理中心政府采购预算总额47.58万元，其中：政府采购货物预算27.45万元、政府采购工程预算 0万元、政府采购服务预算20.13万元。由于预算刚下达，截止目前我中心尚未申请采购计划。

（四）国有资产占有使用情况

1.车辆情况

我单位实际保有数为1辆，为阳煤中心移交公务用车。

2、房屋情况：阳泉市住房公积金管理中心办公场所均非本单位资产，办公用房是租用山西银行股份有限公司阳泉分行（地址：阳泉市新建街99号，面积：900平方米）、阳泉市信永房屋租赁有限责任公司（地址：城区德胜东街27号，面积：1350平方米）和阳泉煤业（集团）有限责任公司房地产管理中心（地址：阳泉矿区北大街5号，面积：394.6平方米）的房屋。

（五）项目预算的绩效目标设立情况说明

1.绩效目标总体批复情况

2022年财政批复本部门绩效目标的项目有12个，涉及一般公共预算资金471.28万元、政府性基金预算资金0万元。

2.2022年财政批复本部门项目支出绩效目标申报表在附表13中以EXCEL表格形式公开。

（六）名词解释

1.基本支出：指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的人员支出和公用支出。

2.项目支出：指在基本支出之外为完成特定行政任务和事业发展目标所发生的支出。

3.“三公”经费：指省直部门用一般公共预算安排的因公出国（境）费用、公务用车购置及运行费和公务接待费。其中：因公出国（境）费用反映单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂费等支出；公务用车购置费反映公务用车购置支出（含车辆购置税、牌照费）；公务用车运行维护费反映单位按规定保留的公务用车燃料费、维修费、过路过桥费、保险费、安全奖励费用等支出；公务接待费反映机关和参公事业单位按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）支出。

4.机关运行经费：指行政单位和参照公务员法管理的事业单位使用一般公共预算财政拨款安排的基本支出中的公用经费支出。

5.政府购买服务：根据我国现行政策规定，政府购买服务，是指充分发挥市场机制作用，将国家机关属于自身职责范围且适合通过市场化方式提供的服务事项，按照政府采购方式和程序，交由符合条件的服务供应商承担，并根据服务数量和质量等情况向其支付费用的行为。

6.一般公共预算：是指以税收为主体的财政收入，安排用于保障和改善民生、推动经济社会发展、维护国家安全、维持国家机构正常运转等方面的收支预算。

7.政府性基金预算：是对依照法律、行政法规的规定在一定期限内向特定对象征收、收取或者以其他方式筹集的资金，专项用于特定公共事业发展的收支预算。

8.国有资本经营预算：是对国有资本收益作出支出安排的收支预算。

9.财政专户管理资金：专指教育收费，包括目前在财政专户管理的高中以上学费、住宿费，高校委托培养费，党校收费，教育考试考务费，函大、电大、夜大及短训班培训费等。

10.单位资金：是指除政府预算资金和财政专户管理资金以外的资金，包括事业收入、事业单位经营收入、上级补助收入、附属单位上缴收入、其他收入。

11.上年结转：指以前年度预算安排、结转到本年仍按原规定用途继续使用的资金

四、2022年______部门(单位)预算信息公开表

(1)部门收支总表

(2)部门收入总表

(3)部门支出总表